美国注册财务策划师（RFP）是国内外知名的国际财富管理资质，是世界投资理财管理行业认可的专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节，从而能够针对不同客户族群的需要，量身定制专属化理财规划，真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。1

注册财务策划师

Registered Financial Planner

RFP

美国注册财务策划师学会

介绍

注册财务策划师（RegisteredFinancialPlanner，简称RFP）是由英国国际财务策划师公会(INTERNATIONALASSOCIATIONOFREGISTEREDFINANCIALPLANNERS，简称IARFP)于1984年推出的，并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。

其职业特点就是通过科学公正的财务分析程序来对公司或个人的财务计划、投资策略等进行合理规划与管理，有效规避投资和经营风险，实现资产的保值与增值的专业人才。是指运用丰富的专业知识和技能，通过咨询、策划，制定一套符合个人特征的财务策划方案，不断调整客户存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务及遗产计划，保证其财务独立和金融安全，满足客户长期的财务目标和生活目标的专业人才。

传统财务工作意味着记账和会计报表，而财务策划则意味着转型，离开会计报表和审计，进入企业资本运作，新项目风险收益的投资分析，企业融资、上市，利润调整、资本优化、税务筹划的新领域，一个以先期决策（策划）代替后期繁琐记账的领域。

注册财务策划师RFP专业名衔始用于1984年，起始于20世纪80年代欧美金融界，从那时起，在IARFP一直被尊誉为专业财务策划与水平的标志。RFP执业资格给其拥有者提供了一个与来自财务策划业广阔范围内的专业人士互相交流机会，同时也意味着获得了享有崇高声望的专业资格。

财务策划，代表着国际金融领域最新发展方向的新兴学科，正如其他大多数学科在发展初期一样，许多有着不同背景与眼光的人都被吸引到“财务策划”这个领域。

目前，具备国际财务策划专业水准的人才，已被列为国家紧缺人才培训工程，可见该职业是“全球第一黄金职业”。

IARFP——世界上领先的专业财务策划师团体，国际上海外学员最多，学员规模发展最快的财务策划师组织，是财务策划实务的专家团体。

注册财务策划师（RFP）课程培训

认证资格

RFP属于IARFP的正式会员。申请人必须具备以下六项条件，经IARFP国际标准委员会直接认证和注册，可获颁RFP（RegisteredFinancialPlanner，“注册财务策划师”）全球唯一法定的英文版以及IARFP中国理事会颁发RFP中文版的资格证书：

1、具有大专以上学历；

2、参加由IARFP中国中心认可的培训机构提供的RFP课程，顺利完成全部128课时的专业培训；

3、参加由IARFP国际标准委员会指定、IARFP中国中心主办的RFP资格考试，考试成绩合格；

4、具有保险、基金、证券、投资、银行、会计、律师、房地产及其他理财相关行业两年以上的工作经验；

5、通过iaRFP中国中心向IARFP国际标准委员会统一递交申请；

6、缴纳认证申请费及会员年费。

培训对象

⊙银行个人金融部的客户经理、理财经理、培训经理和管理人员；

⊙保险公司的高级业务员、营业部经理、营业部管理人员、培训讲师、培训经理；

⊙证券公司的投资理财顾问和客户经理；

⊙基金公司的销售经理、客户服务人员；

⊙投资中介公司、咨询公司及经纪公司的专业人员；

⊙提供第三方理财、理财咨询的其他专业人员；

⊙会计、法律、房地产等金融理财相关行业的专业人员；

课程内容

⊙8大课程模块：基础理论、基本能力、保险理财、银行理财、投资理财、综合理财、职业素质、工作技能。

⊙10类理财基础理论：金融学、经济学、投资学、财务管理、风险管理、职业生涯管理、员工福利、法律、房地产、商业银行。

⊙15项专业规划能力：人生规划、职业规划、婚姻规划、子女养育规划、退休规划、遗产规划、储蓄规划、融资规划、消费规划、教育规划、居住规划、投资规划、保险规划、税收规划、全方位理财规划。

⊙多项职业素质训练：职业发展、商务礼仪、时间管理、思维技巧、沟通表达能力等。

⊙更多工作技能学习：市场营销、客户服务、团队管理、项目管理、商用法律等。

参照标准

国际标准：ISO22222：2005，MOD《Personalfinancialplanning——Requirementsforpersonalfinancialplanners》

国家标准：GB/T23697-2009《个人理财：理财规划师的要求》

美国注册财务策划师学会中国中心：CDC-010/2010：《注册财务策划师的要求（个人理财）》

课程简介

模块1：财务策划概论目的是帮助学员熟悉财务策划学习工具和方法，掌握财务分析和决策所需的基本理论和工具，明确“财富自由”的象征与金领职业规划。

模块2：保险策划目的是帮助学员掌握保险策划的应用性理论和实务工具。

模块3：投资策划目的是加深学员对投资领域的理解和提高学员的投资分析能力和素养。

模块4：融资策划目的是给予学员更开阔的融资视野，审视自身企业所处环境和融资空间，并相应制定切实有效的融资策略。

模块5：税务策划目的是帮助学员掌握税务策划的原理与过程，了解最新税务筹划的方法与空间，培养非财务因素的税务策划意识。

模块6：财务策划实务目的是给到学员更实用的财务策划管理工具与方案书制作精要，掌握专业的咨信来源与客户沟通能力。

英文介绍

Thisisthefirstlevelofprofessionalmembershipofferedtoindividualswhohavenotyetcompletedthefullexaminationstructurebutpossesstherelevantprofessionalworkexperience.AFullmemberoftheInternationalAssociationofRegisteredFinancialPlannershasthelevelofcompetencyconsiderednecessarytocompletethefinalFinancialPlanningofabusiness.TheywillhavetheabilitytointerpretFinancialPlanning,whichwillassistindaytodaymanagementdecisions.AFullMembermayusethedesignatorylettersIRFP.

A1财务策划概论（含金融市场与公司理财）FinancialPlanning

A2投资策划InvestmentPlanning

A3融资策划ProjectFinancing

A4税务策划TaxPlanning

A5国际财务管理与风险控制WealthManagementandRiskManagement

A6财务策划实务（含财务分析与预算管理）BestPracticeforFinancialPlanners

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